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【养基姐妹】大涨后又暴跌,怎么和A股好好玩耍?

今年权益类基金备受市场追捧、爆款不断,但是即使在今年股市整体大好,债市有所震荡的情况下,市场上仍有大量投资者青睐风险相对较低的固收类产品,以平衡整体资产配置风险。截至2020年12月14日,今年以来成立的偏债混合型基金174只,二级债基42只,在2020年所有新发基金中占据了16%的数量份额。大名鼎鼎的固收+基金为啥这…… .....

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今年权益类基金备受市场追捧、爆款不断,但是即使在今年股市整体大好,债市有所震荡的情况下,市场上仍有大量投资者青睐风险相对较低的固收类产品,以平衡整体资产配置风险。截至2020年12月14日,今年以来成立的偏债混合型基金174只,二级债基42只,在2020年所有新发基金中占据了16%的数量份额。

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大名鼎鼎的固收+基金为啥这么火?

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固收+:固收打底,权益添利

广义的“固收+”范围较大,目前较普遍的认知是,“固收+”主投债券资产,同时配置一定比例的权益仓位,其收益和风险通常介于普通纯债基金和股票基金之间。这类产品股债比例常见的有“三七配比”、“二八配比”,产品的波动通常随着权益占比的增加而增加。

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投资新势力

资管新规落地以来,银行不再发行保本理财产品,刚性兑付已然成为历史。宽松的货币政策下,货币基金的收益也持续走低,跑输CPI的不在少数。尤其是对于家庭资产配置来说, “稳字当头”的存款、货基等已经无法满足投资者们 “稳中求进”的需求。

曾经想要「躺赢」的投资者们终于坐不住了,既然传统理财产品无法满足需求,不妨大胆一点,提高对波动的容忍,争取更高潜在回报!因此,权益为矛、固收为盾的“固收+”产品受到市场热捧,构筑进攻和防御更加均衡的“固收+”资产更是成为了年末资产配置的主题。

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固收+到底好在哪?

“固收+” 运用固收打底、权益增强等多资产混合策略,“玩转”股市和债市。由于股债两类资产通常存在「跷跷板效应」,因此“固收+”拥有攻守兼备的基因,可能会创造出更强的「综合收益」。综合收益怎么样,我们用数据说话!

小赢以二级债基和偏债混来代表“固收+”,wind数据显示,2010年以来,“固收+”和中长期纯债基的整体走势是类似的,自2010/1/1以来,截至2020/9/30,混合债券型二级基金指数上涨了81.87%,偏债混合型基金指数上涨86.29%,而中长期纯债型基金指数上涨62.79%。放在十年的维度上,“固收+”综合收益相较于中长期纯债更高!

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同时,从波动的角度看,以偏债混合型基金指数和混合债券型二级基金指数代表“固收+”资产,以中长期纯债型基金指数代表传统纯债资产,以沪深300指数代表股票资产,数据显示:过去10年,“固收+”产品取得较好的年化收益率,同时年化波动率处于股票和纯债之间,因而对追求稳健投资回报的投资者有较强的吸引力。

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投资者持有“固收+”而非纯债,最重要的原因是想要收益再多一点!如果债券和股票资产搭配足够合理,“波动较小+收益增厚”还是可能实现的,甚至还能获得“1>2”的效果。

年关将至,如果你还再为保本理财成为历史而唏嘘,如果你还找不到合适的理财产品,永赢稳健增利18个月持有混合了解一下,股债三七黄金配比,一站式资产配置,力争为你带来明年的“好收成”。

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风险提示:基金有风险,投资需谨慎。本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。投资有风险,永赢稳健增利的特殊风险包括股指期货、国债期货等金融衍生品投资风险、证券公司短期公司债券的投资风险、资产支持证券的投资风险等,敬请投资者在投资基金前认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,理性判断市场,谨慎做出投资决策。

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