理财

检验新基金最好的方法,你知道吗?

2020年公募基金较好的赚钱效应使其关注度迅速提升,而新基发行也收获了超级大年。Wind数据显示,2020年共发行成立675只权益基金,发行份额突破1.59万亿份。新基金火热,但也有些投资者持有新基的时间并不长,要么在新基净值涨到一定程度后就着急获利了结;要么“羡慕”其它涨幅更高的基金,频频换基。其实,检验一只新基金最…… .....

严正声明:原创文章,未经允许,不得转载。转载时务必注明作者及文章来源:今日新闻网-检验新基金最好的方法,你知道吗?,否则必举报并保留进一步追责的权利。

检验新基金最好的方法,你知道吗?

2020年公募基金较好的赚钱效应使其关注度迅速提升,而新基发行也收获了超级大年。Wind数据显示,2020年共发行成立675只权益基金,发行份额突破1.59万亿份。

新基金火热,但也有些投资者持有新基的时间并不长,要么在新基净值涨到一定程度后就着急获利了结;要么“羡慕”其它涨幅更高的基金,频频换基。

其实,检验一只新基金最好的方法是耐心。我们就以2020年2月27日成立的交银创新领航为例,看看这只2020年“新基”是如何崭露头角?

检验新基金最好的方法,你知道吗?检验新基金最好的方法,你知道吗?

单看数字,大家可能对这个收益没什么直观概念,把它与同期业绩基准收益率、主流宽基指数放在一起,我们比较一下:

检验新基金最好的方法,你知道吗?

交银创新领航成立以来回报跑赢主流宽基指数,较同期业绩比较基准也有明显的超额收益。但是,据基金公开披露的信息显示,基金成立时认购户数为22.53万人,而截至二季度末,持有人户数为19.68万。这意味着有认购该基金的持有人中,至少有两万多名基民持有不到半年。

新基金业绩不错,为什么投资者仍然“拿不住”?从交银创新领航这个例子可以看出,对于新基金,投资者更需要给予一定的耐心。

检验新基金最好的方法,你知道吗?检验新基金最好的方法,你知道吗?

新基金都有一个建仓期,比如交银创新领航合同规定,建仓期为自基金合同生效日起的6个月。在这期间,基金经理会根据市场环境采取合适的建仓节奏。

因此,新基金的仓位往往并不高,其弹性、锐度也不高,将新基金作为把握趋势的投资工具并不合适。

检验新基金最好的方法,你知道吗?

大家购买某只基金,要么是看好产品投资方向,要么是认可基金经理的投资理念与风格。而无论是在产品所属“赛道”上有所收获,还是基金经理贯彻其投资理念,都需要时间的淬炼。

交银创新领航是一只聚焦成长创新领域的产品,根据基金三季报披露,截至三季度末,该基金股票仓位大约为91.99%,重点配置了新能源汽车、军工元器件、创新硬件、消费建材、外需复苏以及地产等领域的个股。

基金经理郭斐是一名成长股选股型投资者,他倾向于通过产业链的深度研究,挖掘处于景气度高点、具备高成长性的个股,追求业绩弹性和成长的可持续性。

在郭斐看来,真正成长股的投资,是指能够挖掘到长期有成长空间的、能通过相对长时间的持股,分享到上市公司业绩增长带来的市值增长收益。而这一“成长的过程”无疑需要时间来证明。

检验新基金最好的方法,你知道吗?

翻阅基金定期报告可发现,某电子烟赛道及动力电池标的在2018年二季度至2020年二季度期间多次成为交银经济新动力第一重仓股。从二级市场表现来看,同期该只个股股价上涨超400%,无疑让基金持有人也分享到了该公司市值的增长。

注:个股仅作案例分析,不代表目前持仓或构成任何投资意向,也不构成个股推荐,投资需谨慎。

同样,在交银创新领航这只产品管理过程中,郭斐继续沿着“寻找未来成长空间可期的赛道,挖掘成长股的阿尔法收益”这一投资理念布局。正如郭斐所说:

检验新基金最好的方法,你知道吗?

所以,如果你认同基金经理的投资理念与投资能力,不妨交由他们为您“打工”,挑选优质的公司,分享企业成长红利。

交银成长30/业绩比较基准2015年46.80%/16.29%、2016年-9.13%/-14.95%、2017年-0.19%/10.32%、2018年-24.34%/-23.70%、2019年99.88%/36.62%、2020H118.58%/10.70%。郭斐自2017/9/26管理交银成长30至今任职回报为151.7%;2017/9/26至当年底任职回报为3.2%。

交银经济新动力/业绩比较基准自2016年10月20日成立起至2016年年末收益率-1.21%/-0.82%、2017年17.98%/12.81%、2018年-15.23%/-12.93%、2019年99.78%/23.09%、2020H123.97%/2.27%。郭斐自2018/6/2管理交银经济新动力至今任职回报为195.84%,2018/6/2至当年年底任职回报为-0.78%。

交银创新领航/业绩比较基准自2020年2月27日成立起至今收益率29.6%/9.38%。郭斐自2020/2/27管理至今任职回报为49.99%。

风险提示:本资料仅为宣传用品,不作为任何法律文件。基金有风险,投资需谨慎。其他风险揭示见招募说明书风险揭示部分!

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。我国证券市场发展时间比较短,不能反映市场发展的所有阶段,基金过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。合格评级评价机构发布所涉评价结果并不是对未来表现的预测,也不视作投资基金的建议。

上述基金投资于证券市场,基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,自主判断基金的投资价值,理性判断市场,对投资上述基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时需要承担相应的投资风险。

扫二维码 领开户福利!检验新基金最好的方法,你知道吗?海量资讯、精准解读,尽在本站财经APP