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2020你买到“王牌”基了吗?| 跨越2020

好买说2020年如果选到业绩排名前1/2的偏股基金,会比选到业绩后1/2的平均收益高出近38%,但目前国内公募基金经理有2300多位,管理基金数量超万只,个人投资者想从中选到一只“王牌”基难度不言而喻,怎么办?由主理人帮助筛选好基金,并根据一定风险收益标准构建和管理的基金组合,越来越成为基民投资时的首选。好买作为最早推…… .....

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好买说

2020年如果选到业绩排名前1/2的偏股基金,会比选到业绩后1/2的平均收益高出近38%,但目前国内公募基金经理有2300多位,管理基金数量超万只,个人投资者想从中选到一只“王牌”基难度不言而喻,怎么办?

由主理人帮助筛选好基金,并根据一定风险收益标准构建和管理的基金组合,越来越成为基民投资时的首选。

好买作为最早推行组合投资的参与者之一,旗下运行了多款“人气组合”,这些组合在2020年成绩表现如何,主理人又有哪些寄语想对投资者说,一起来看看。

1

牛基宝

牛基宝优选9只基金构建组合,在2020年仅调仓2次的情况下创造了62.51%的回报,期间最大回撤-15.22%。

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很多人可能对这个收益和回撤没有具体概念,我们拿Wind全A、沪深300、中证主动股基、中证偏股基金和中证股票基金5个指数作为参照,从下图可以看到:牛基宝收益领先5个指数,但最大回撤仅略高于Wind全A。

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主理人寄语

过去的一年中,市场热点频出,事件冲击不断,牛基宝组合取得了相对优良的业绩,未来团队会继续专注个基优选,组合搭配,为持有人创造更好的收益。

2

全球赢8号

全球赢8号底层共配置了12只基金,其中95%的资产投资于全球股票,组合在2020年实现了31.39%的回报,期间最大回撤-20.44%。

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相信有不少人会觉得,在全球央行大放水的背景下,组合又重仓配置权益资产,这样的成绩表现看似并没有那么亮眼。

但把全球赢+的年度收益和回撤数据与全球主要经济体股市指数的表现对比,可以发现:全球赢+收益仅跑输纳斯达克,回撤仅高于Wind全A,综合收益和回撤两个维度,全球赢+实则为投资者创造了极佳的投资体验。

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主理人寄语

在最新的大类权益资产配置中,全球赢8号暂时仍以A股和美股为主,辅以港股与日股,随着QDII的可投区域和资产种类日益丰富,我们也会及时评估是否纳入。

展望未来,积极的一面在于中国在疫情控制得力的大背景下开足马力为全世界生产优质商品,经济强劲复苏,而海外疫苗的大面积铺设也让大家期望即将到来的全球经济生活正常化。

然而也需要注意未来无风险利率可能上行对权益资产带来的压力,以及全球潜在的区域冲突可能给股市蒙上阴影。

3

潜龙计划

潜龙计划从2019年初创建以来至2020年底,共进行了24次定投,定投年化收益率18.07%。

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潜龙计划既是一个投资组合,又是一种投资策略,其核心理念可以用9个字概括:低估买、中估持、高估卖。目前组合的基金池中共有17只基金,处于低估的基金仅3只。

主理人寄语

2020年A股最显著的特征就是资金抱团,核心资产不断拉升估值,这使得潜龙的低估值策略面临着不小的考验。

未来潜龙计划将依然坚守低估值策略,静待均值回归,持续跟踪估值因子的有效性,扩充指数池。

但任何因子都不是长期有效,希望投资者能够耐心持有,在享受低波动的同时静待风格切换。

4

小目标

小目标是以绝对收益为投资目标的策略组合,持有31-365天年化收益达到7%,持仓组合将自动转入下一期。小目标自2020年初创建至年底实现9.13%的回报,达成了7%的年化收益目标。

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主理人寄语

小目标采取多种策略均衡搭配,精选个基。未来市场潜在波动仍不会小,小目标希望在相对控制风险的情况下,提高组合收益。

5

安鑫赢+

安鑫赢+通过短债基金与货币基金轮动,在获取短债收益的同时控制回撤。2020年组合回报为3.23%,同期业绩基准中证货基指数涨幅为2.12%,期间组合最大回撤仅-0.16%。

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主理人寄语

过去一年债券市场波动明显,纯债基金整体表现不佳,短债基金指数和中长期纯债基金指数涨幅分别为2.35%和2.84%。

安鑫赢+得益于“短债-货币”轮动的策略优势,较好得规避了债市得波动,全年实现收益3.23%,业绩表现跑赢大部分纯债基金,更超越基准100BP以上。产品净值因债市调整有过一些小幅波动,但整体风险在可控范围内,绩效表现也基本符合预期。

新的一年,债券市场大概率偏震荡,较难出现趋势性的行情,但基于现金增强的定位,该产品的表现仍值得期待。

6

货币赢+

货币赢+通过滚动持有收益最高的货币基金,2020全年累计收益达2.56%,远超货币基金收益中位数、平均值和中证货基指数。

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主理人寄语

对于低风险资产而言,2020年属于比较艰难的一年,上半年货币基金收益水平一度跌破2%,全年货币基金指数仅录得2.12%涨幅。

货币赢+基于货基精选策略实现收益2.56%,与产品的比较基准相比获得40BP以上的超额收益,尽管绝对收益有限,但实现了该产品的预期目标,符合产品自身的定位,产品的策略也再次得到了检验。

未来我们将继续秉持既定策略,努力实现预期收益目标。

7

总结

早在2017年好买开始建立基金组合,解决给用户推荐好基金但拿不住的问题。到目前已运行了覆盖现金增强、稳健理财及长期投资在内的多款组合,通过本文的年度成绩单盘点,可以看到这些组合收益均达到了预期。

从0到N的组合运作经验,也让我们在优选组合这件事上更具底层认知能力,加之13年的基金研究和用户服务经验,让我们可以从“优选好基金”拓展到“优选好组合”,始终在坚守和加固能力圈。

为进一步满足和探索用户多元化投资需求,好买基金一方面继续拓宽产品线,比如2020年8月上线的打新组合,所选取的6只打新基金全年平均打中新股303只,远超于公募基金210只的平均中签数量。

另一方面也在积极引入外部优质组合,2020年下半年,“兴全进取派选牛基”和“交银我要稳稳的幸福Pro”两大优质外部组合已陆续在好买基金上线。

未来好买基金还将在质和量上严格把控,通过优选不同种类的优质基金组合,丰富用户选择,帮助用户找到更贴合自身需求的产品。

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风险提示:投资有风险。请投资者充分了解策略组合产品的风险特征,审慎决策并自行承担投资风险。策略组合产品的过往业绩及其成分基金的净值高低并不预示其未来表现。相关数据仅供参考,不构成投资建议。投资于境外证券市场的基金,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。策略组合产品的风险等级与其底层单基金的风险等级存在差异,投资人请详阅基金合同和基金招募说明书等法律文件,确认已知晓并理解所选择相应基金策略组合的风险收益特征,具有相应风险承受能力,谨慎投资。本公司不对策略组合产品的最低收益作出保证,也不保证投资者本金不受损失。

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