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(福利)【盛·定投】不在乎指数涨跌,基金定投到底在投什么?

基金定投能赚钱吗?准备尝试基金定投的朋友心里一定有这样一个问题。同时,不在乎指数涨跌,基金定投到底在投什么?你是不是也挺纳闷?没弄清楚这些问题前,千万不要开始定投!定投的秘诀就在于“平均成本”市场走势是变幻莫测的,我们无法开启上帝视角,去预知未来。如果采用分批买入法,就克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷,可以均摊 .....

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基金定投能赚钱吗?准备尝试基金定投的朋友心里一定有这样一个问题。同时,不在乎指数涨跌,基金定投到底在投什么?你是不是也挺纳闷?没弄清楚这些问题前,千万不要开始定投!

定投的秘诀就在于“平均成本”

市场走势是变幻莫测的,我们无法开启上帝视角,去预知未来。如果采用分批买入法,就克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷,可以均摊成本,使自己在投资中如鱼得水。

举个栗子,每次定投100元,假设价格从5元跌到4元、2元、1元,那么可以买入的份额为金额除以价格,20份、25份、50份、100份。一共是195份,投入总金额为400元,此时的平均成本是总金额除以总份额,400➗195≈2.051元。

【盛·定投】不在乎指数涨跌,基金定投到底在投什么?

模拟数据,仅供参考

后期价格上涨回到3元时,账户也是小有盈利的,盈利金额为×195份,是185.055元。当然,在上涨途中我们如果一直在保持定投,肯定比188.055元赚得更多,这就是定投分摊成本的“魔力”。

看好长期价值,不惧短期波动

罗马不是一天建成的,财富也需要耐心积累。通过不断投入本金,外加本金所产生的利息,两者叠加继续衍生收益,时间越久,复利效果越明显。

举个例子,假设在2007年6124点开始定投,至少得坚持到2009年6月才能扭亏为盈。而只要其坚持到2009年7月,定投收益率就达到的22%!一个月时间,相差22%的收益率!

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注:以上测算选用上证综指做示例,期间定投回报率=/总投入,未考虑交易成本。本测算仅供示例帮助投资者理解定投策略,并非对基金定投业绩的预测,亦不作为任何收益保证或者投资建议,相关数据仅供参考。

基金定投的本质其实是一种投资,既然是投资,面对市场的波动,有亏有赚都很正常。但基金定投凭借着分批进场、摊平投资成本的优势,积累便宜筹码,不惧波动。

见好就收是投资理财的必修课

俗话讲会买是徒弟,会卖才是师傅。定投关键的一步就是止盈,止盈的第一步是设置止盈点,在我们定投的时候,先设置好自己心中的止盈点,当基金定投的产品达到自己止盈点的时候,及时卖出,落袋为安。

➤ 目标止盈法是一种相对简单的止盈方法,就是先设置一个目标,比如先赚他个20%或30%,然后等投资的基金达到了目标收益后卖出。

➤ 最大回撤法,它是在目标收益率的基础上,设定最大回撤阈值,达到止盈目标后先不止盈,而是继续持有。当跌破最大回撤阈值时,再止盈赎回。

➤ 估值止盈法,买入基金的时候要看估值,可以在估值低的时候多买,估值高的时候少买。同样,卖出时我们也要看估值,可以在估值高的时候卖出,估值低的时候继续持有。

总而言之,基金定投止盈的方法可以归纳为两个思路,一是以自己为主,另一个是以市场为主。任何方法都没有绝对的好或坏,选择适合自己的才是正确的。

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数据来源:银河证券,截至2020.11.13。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。

福利tips:

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长盛航天海工混合2014、2015、2016、2017、2018、2019、2020Q1、2020Q2、2020Q3业绩分别为40.90%、30.72%、-8.87%、-2.94%、-21.88%、15.88%、-4.29%、8.96%、39.92%,同期业绩比较基准收益率分别为35.64%、27.79%、-10.17%、-8.16%、-11.49%、15.90%、-0.25%、5.03%、12.54%。数据来源:长盛航天海工混合定期报告,统计日期:2014年3月11日至2020年9月30日,业绩比较基准:50%×国证航天军工指数收益率+50%×中证综合债指数收益率。

风险提示:本资料不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证收益。基金不同于银行储蓄和债券等固定收益预期的金融工具,且不同类型的基金风险收益情况不同,投资人既可能分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人管理的其他基金业绩不构成对本基金业绩表现的保证,本基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人提醒投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件,及时关注本公司出具的适当性意见,各销售机构关于适当性的意见不必然一致,本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况,结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险,不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。

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